BVI · FSC · 受监管离岸
BVI 外汇牌照（SIBA 投资业务牌照）
熟悉的普通法中心，牌照类别灵活且零税率，但 2025 年被列入 FATF 灰名单后受到额外审查。可按需办理。
更新于
简而言之
BVI 外汇经纪商依据《2010 年证券与投资业务法》（Securities and Investment Business Act 2010）持有 BVI 金融服务委员会颁发的投资业务牌照，通常为 Category 1（以代理或自营身份从事投资交易）。BVI 自 2025 年 6 月起被列入 FATF 灰名单，增加了银行开户的阻力。
受监管离岸加勒比可通过合作伙伴按需办理
关键信息
| 监管机构 | 英属维尔京群岛金融服务委员会（FSC） |
|---|---|
| 牌照 | 投资业务牌照，Category 1（投资交易） |
| 法律依据 | Securities and Investment Business Act 2010（SIBA，2010 年证券与投资业务法） |
| 主体类型 | BVI 商业公司（BVI Business Company） |
| 一般周期 | 一般 4–8 个月 |
| 资本要求 | 有，由监管机构按牌照类别设定 |
| 税务 | 0% 企业所得税 |
| 认可度 | 良好但承压：自 2025 年 6 月起列入 FATF 灰名单，自 2026 年初起列入欧盟反洗钱高风险名单 |
| 客户市场 | 国际客户；无护照机制；不含受限市场 |
| 欧盟护照 | 否 |
| 我们的服务 | 可通过合作伙伴按需办理 |
以上为仅供比较的参考信息，于所示日期审核。要求会变化且取决于您的架构；决策前请向监管机构及当地律师确认。
概述
BVI 金融服务委员会依据 SIBA 为投资业务发牌。外汇/差价合约经纪商通常持有 Category 1（以代理或自营身份交易），并常同时持有 Category 2（安排交易）。
BVI 提供灵活的公司法和零税率，但 2025 年被列入灰名单意味着银行和交易对手会进行额外审查。规划银行开户时请考虑这一点。
实体与人员
- 至少两名董事，其中一名为自然人
- 在 BVI 的授权代表
- 合规官和 MLRO
- 经批准的审计师
- 适用经济实质规则
持续义务
- 向 FSC 提交经审计的财务报表
- 审慎监管报表
- AML/CFT 义务
- 年度牌照费
优势
- 熟悉的普通法公司法
- 灵活的 SIBA 类别
- 0% 税率
劣势
- 灰名单和欧盟反洗钱名单状态增加银行开户阻力
- 比轻监管离岸制度成本高
- 对当地决策与管理的要求不断提高
近期变化
BVI 于 2025 年 6 月被列入 FATF 灰名单，2026 年 6 月全会后仍在名单上。欧盟在 2025 年 12 月的更新中将其列入反洗钱高风险第三国名单，这意味着欧盟银行和交易对手将实施强化尽职调查。
常见问题
BVI 在 FATF 灰名单上吗？
是的，自 2025 年 6 月起，2026 年 6 月全会后仍在名单上。
外汇经纪商需要哪个 SIBA 类别？
通常为 Category 1（投资交易），根据模式以代理或自营身份。
官方来源
我们参考的一手资料。规则会变化，请始终向监管机构确认最新要求。
- BVI 金融服务委员会 bvifsc.vg
- 欧盟委员会：高风险第三国名单更新（2025 年 12 月） finance.ec.europa.eu