BVI · FSC · Offshore regulado
Licencia forex en BVI (SIBA Investment Business Licence)
Un centro de common law conocido, con categorías de licencia flexibles y cero impuestos, ahora bajo mayor escrutinio tras su inclusión en la lista gris del GAFI en 2025. Disponible bajo solicitud.
Actualizado
Los brókeres forex en las BVI tienen una Investment Business Licence de la BVI Financial Services Commission conforme a la Securities and Investment Business Act 2010, normalmente de Categoría 1 (negociación de inversiones, como agente o principal). Las BVI están en la lista gris del GAFI desde junio de 2025, lo que añade fricción bancaria.
Datos clave
| Regulador | Financial Services Commission (FSC), Islas Vírgenes Británicas |
|---|---|
| Licencia | Investment Business Licence, Categoría 1 (Dealing in Investments) |
| Base legal | Securities and Investment Business Act 2010 (SIBA) |
| Entidad | BVI Business Company |
| Plazo habitual | Normalmente 4–8 meses |
| Capital | Sí, fijado por el regulador según la categoría de licencia |
| Impuestos | Impuesto de sociedades del 0 % |
| Reconocimiento | Bueno pero bajo presión: lista gris del GAFI desde junio de 2025 y lista AML de alto riesgo de la UE desde principios de 2026 |
| Mercados de clientes | Clientes internacionales; sin pasaporte; mercados restringidos excluidos |
| Pasaporte UE | No |
| Nuestro servicio | Bajo solicitud, a través de socios |
Información orientativa solo a efectos comparativos, revisada en la fecha indicada. Los requisitos cambian y dependen de su estructura; confírmelos con el regulador y con asesores legales locales antes de decidir.
Panorama general
La BVI Financial Services Commission autoriza negocios de inversión conforme a la SIBA. Los brókeres FX/CFD suelen tener la Categoría 1 (negociación como agente o como principal) y a menudo la Categoría 2 (intermediación de operaciones).
Las BVI ofrecen un derecho societario flexible y cero impuestos, pero su inclusión en la lista gris en 2025 hace que bancos y contrapartes apliquen controles adicionales. Téngalo en cuenta al planificar la banca.
Sustancia y personal
- Al menos dos directores, uno de ellos persona física
- Representante autorizado en las BVI
- Responsable de cumplimiento y MLRO
- Auditor aprobado
- Se aplican normas de sustancia económica
Obligaciones continuas
- Estados financieros auditados presentados ante la FSC
- Declaraciones prudenciales
- Obligaciones AML/CFT
- Tasas anuales de licencia
Ventajas
- Derecho societario de common law conocido
- Categorías SIBA flexibles
- Impuesto del 0 %
Inconvenientes
- La lista gris y la lista AML de la UE añaden fricción bancaria
- Más cara que los regímenes offshore ligeros
- Crecientes expectativas de dirección y gestión locales
Cambios recientes
Las BVI se incluyeron en la lista gris del GAFI en junio de 2025 y permanecieron en ella tras el plenario de junio de 2026. La UE las añadió a su lista de terceros países de alto riesgo en materia AML en la actualización de diciembre de 2025, lo que implica una diligencia debida reforzada por parte de bancos y contrapartes de la UE.
Preguntas frecuentes
¿Están las BVI en la lista gris del GAFI?
Sí, desde junio de 2025, y siguen en ella tras el plenario de junio de 2026.
¿Qué categoría SIBA necesitan los brókeres forex?
Normalmente la Categoría 1 (Dealing in Investments), como agente o como principal según el modelo.
Fuentes oficiales
Fuentes primarias en las que nos basamos. Las normas cambian; confirme siempre los requisitos vigentes con la autoridad.
- BVI Financial Services Commission bvifsc.vg
- Comisión Europea: actualización de terceros países de alto riesgo (dic. 2025) finance.ec.europa.eu
Jurisdicciones similares
Seychelles
Financial Services Authority (FSA)
Securities Dealer Licence
Ver perfilLabuan (Malasia)
Labuan Financial Services Authority (Labuan FSA)
Money Broking Licence
Ver perfilMauricio
Financial Services Commission (FSC)
Investment Dealer (Full Service Dealer excluding Underwriting)
Ver perfil¿No sabe qué licencia le conviene?
Cuéntenos su modelo de negocio y sus mercados objetivo. Seleccionaremos jurisdicciones y le enviaremos una propuesta cerrada y detallada.