BVI · FSC · Offshore regulado
Licença forex nas BVI (SIBA Investment Business Licence)
Um centro de common law conhecido, com categorias de licença flexíveis e tributação zero, agora sob escrutínio adicional após a inclusão na lista cinza do FATF em 2025. Disponível sob consulta.
Atualizado
Corretoras forex nas BVI detêm uma Investment Business Licence da BVI Financial Services Commission sob o Securities and Investment Business Act 2010, geralmente Category 1 (negociação de investimentos, como agente ou principal). As BVI estão na lista cinza do FATF desde junho de 2025, o que gera atrito bancário.
Dados principais
| Regulador | Financial Services Commission (FSC), Ilhas Virgens Britânicas |
|---|---|
| Licença | Investment Business Licence, Category 1 (Dealing in Investments) |
| Base legal | Securities and Investment Business Act 2010 (SIBA) |
| Entidade | BVI Business Company |
| Prazo típico | Normalmente 4–8 meses |
| Capital | Sim, definido pelo regulador conforme a categoria de licença |
| Tributação | 0% de imposto de renda corporativo |
| Reconhecimento | Bom, mas sob pressão: lista cinza do FATF desde junho de 2025 e lista de alto risco de AML da UE desde o início de 2026 |
| Mercados de clientes | Clientes internacionais; sem passaporte; mercados restritos excluídos |
| Passaporte UE | Não |
| Nosso serviço | Sob consulta, via parceiros |
Informação indicativa apenas para comparação, revisada na data indicada. Os requisitos mudam e dependem da sua estrutura; confirme com o regulador e com advogados locais antes de decidir.
Visão geral
A BVI Financial Services Commission licencia negócios de investimento sob a SIBA. Corretoras FX/CFD normalmente detêm a Category 1 (negociação como agente ou como principal) e muitas vezes a Category 2 (intermediação de negócios).
As BVI oferecem direito societário flexível e tributação zero, mas a inclusão na lista cinza em 2025 faz com que bancos e contrapartes apliquem verificações extras. Considere isso ao planejar a parte bancária.
Substância e pessoas
- Pelo menos dois diretores, um deles pessoa física
- Representante autorizado nas BVI
- Compliance officer e MLRO
- Auditor aprovado
- Aplicam-se as regras de substância econômica
Obrigações contínuas
- Demonstrações financeiras auditadas entregues à FSC
- Relatórios prudenciais
- Obrigações de AML/CFT
- Taxas anuais de licença
Vantagens
- Direito societário de common law conhecido
- Categorias SIBA flexíveis
- Tributação de 0%
Desvantagens
- Presença na lista cinza e na lista de AML da UE gera atrito bancário
- Mais caro que os regimes offshore leves
- Expectativas crescentes de gestão e controle locais
Mudanças recentes
As BVI foram incluídas na lista cinza do FATF em junho de 2025 e continuaram nela após a plenária de junho de 2026. A UE as incluiu na sua lista de países terceiros de alto risco em AML na atualização de dezembro de 2025, o que implica due diligence reforçada por bancos e contrapartes da UE.
Perguntas frequentes
As BVI estão na lista cinza do FATF?
Sim, desde junho de 2025, e continuam listadas após a plenária de junho de 2026.
De qual categoria SIBA as corretoras forex precisam?
Geralmente da Category 1 (Dealing in Investments), como agente ou como principal, conforme o modelo.
Fontes oficiais
Fontes primárias em que nos baseamos. As regras mudam; confirme sempre os requisitos atuais com a autoridade.
- BVI Financial Services Commission bvifsc.vg
- Comissão Europeia: atualização dos países terceiros de alto risco (dez. 2025) finance.ec.europa.eu
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