Pontos principais
- Todo regulador segue um caminho parecido: empresa, pedido, análise, aprovação.
- O plano de negócios e os manuais de compliance têm o maior peso.
- Sócios e responsáveis precisam passar na avaliação de idoneidade (fit and proper).
- Bancos e pagamentos devem avançar em paralelo ao pedido.
As etapas típicas
- Escolha a jurisdição e a categoria de licença adequadas ao seu modelo e clientes.
- Constitua a empresa com o objeto social, os diretores e os sócios certos.
- Prepare o pedido: plano de negócios com projeções financeiras, manual de AML/CFT, políticas de compliance e de risco, organograma.
- Documentos de idoneidade de sócios, diretores e pessoas-chave.
- Protocole e responda às perguntas; alguns reguladores entrevistam as pessoas-chave.
- Cumpra as condições: capital, escritório, responsáveis e seguro quando exigido.
- Licença concedida; abra contas bancárias e de PSP, conecte a plataforma e lance.
Erros comuns
- Um plano de negócios genérico que não corresponde ao modelo real.
- Responsáveis que não conseguem demonstrar experiência relevante.
- Origem dos recursos dos sócios pouco clara.
- Deixar a parte bancária para depois da licença.
Como ajudamos
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