मुख्य बातें
- हर रेगुलेटर एक जैसे रास्ते पर चलता है: कंपनी, आवेदन, समीक्षा, मंज़ूरी।
- बिज़नेस प्लान और अनुपालन मैनुअल सबसे अधिक वज़न रखते हैं।
- मालिकों और अधिकारियों को फ़िट-एंड-प्रॉपर जाँच पास करनी होती है।
- बैंकिंग और पेमेंट का काम आवेदन के साथ-साथ चलना चाहिए।
सामान्य चरण
- अपने मॉडल और क्लाइंटों के लिए क्षेत्राधिकार और लाइसेंस श्रेणी चुनें।
- सही उद्देश्यों, डायरेक्टरों और शेयरधारकों के साथ कंपनी बनाएँ।
- आवेदन तैयार करें: वित्तीय अनुमानों सहित बिज़नेस प्लान, AML/CFT मैनुअल, अनुपालन और रिस्क नीतियाँ, संगठनात्मक चार्ट।
- मालिकों, डायरेक्टरों और प्रमुख स्टाफ़ के लिए फ़िट-एंड-प्रॉपर दस्तावेज़।
- जमा करें और सवालों के जवाब दें; कुछ रेगुलेटर प्रमुख व्यक्तियों का इंटरव्यू लेते हैं।
- शर्तें पूरी करें: पूंजी, ऑफ़िस, अधिकारी, जहाँ आवश्यक हो बीमा।
- लाइसेंस जारी; बैंक और PSP खाते खोलें, प्लेटफ़ॉर्म जोड़ें और लॉन्च करें।
आम गलतियाँ
- एक सामान्य बिज़नेस प्लान जो वास्तविक मॉडल से मेल नहीं खाता।
- ऐसे अधिकारी जो प्रासंगिक अनुभव नहीं दिखा सकते।
- मालिकों के फ़ंड का अस्पष्ट स्रोत।
- बैंकिंग को लाइसेंस के बाद के लिए छोड़ देना।
हम कैसे मदद करते हैं
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