要点
- どの規制当局も、法人設立、申請、審査、承認という同様の流れをたどります。
- 最も重視されるのは事業計画書とコンプライアンスマニュアルです。
- オーナーと役員は適格性（fit and proper）審査に合格する必要があります。
- 銀行口座と決済の準備は申請と並行して進めるべきです。
標準的なステップ
- ビジネスモデルと顧客に合った管轄地域とライセンス区分を選ぶ。
- 適切な事業目的、取締役、株主で法人を設立する。
- 申請書類を準備する：財務予測を含む事業計画書、AML/CFTマニュアル、コンプライアンスおよびリスク方針、組織図。
- オーナー、取締役、主要スタッフの適格性審査書類。
- 提出し、質問に回答する。主要人物と面談を行う規制当局もあります。
- 条件を満たす：資本金、オフィス、役員、必要に応じて保険。
- ライセンス付与。銀行口座とPSP口座を開設し、プラットフォームを接続して開業。
よくある失敗
- 実際のモデルと一致しない汎用的な事業計画書。
- 関連する経験を示せない役員。
- オーナーの資金源が不明確。
- 銀行口座の準備をライセンス取得後まで先送りする。