Главное
- Все регуляторы идут по похожему пути: компания, заявка, рассмотрение, одобрение.
- Основной вес несут бизнес-план и комплаенс-руководства.
- Владельцы и должностные лица должны пройти проверку fit-and-proper.
- Банки и платежи нужно прорабатывать параллельно с заявкой.
Типичные этапы
- Выберите юрисдикцию и категорию лицензии под вашу модель и клиентов.
- Зарегистрируйте компанию с нужными видами деятельности, директорами и акционерами.
- Подготовьте заявку: бизнес-план с финансовыми прогнозами, руководство по AML/CFT, политики комплаенса и управления рисками, организационную схему.
- Документы fit-and-proper для владельцев, директоров и ключевых сотрудников.
- Подайте заявку и отвечайте на вопросы; некоторые регуляторы проводят интервью с ключевыми лицами.
- Выполните условия: капитал, офис, должностные лица, страхование, где требуется.
- Лицензия выдана; откройте счета в банке и PSP, подключите платформу и запускайтесь.
Частые ошибки
- Шаблонный бизнес-план, не соответствующий реальной модели.
- Должностные лица, которые не могут подтвердить релевантный опыт.
- Неясное происхождение средств владельцев.
- Откладывание вопроса банков до получения лицензии.
Как мы помогаем
Мы координируем весь путь вместе с лицензированными местными партнёрами. См. наши услуги и процесс.