Главное
- Досье состоит из корпоративных, бизнес-, комплаенс- и личных документов.
- Личные документы обычно требуют заверения, а иногда и апостиля.
- Происхождение средств и состояния нужно объяснить и подтвердить.
- Согласованность всех документов ускоряет рассмотрение.
Корпоративные документы
- Свидетельство о регистрации, устав, реестры.
- Схема структуры группы вплоть до конечных бенефициаров.
- Решения совета директоров об одобрении заявки.
Бизнес- и комплаенс-документы
- Бизнес-план с финансовыми прогнозами на три года.
- Руководство по AML/CFT и оценка рисков.
- Комплаенс-руководство, политика управления рисками, процедура рассмотрения жалоб.
- Клиентское соглашение, раскрытие рисков и политика исполнения ордеров.
- Описание ИТ, аутсорсинга и обеспечения непрерывности бизнеса.
Личные документы (fit-and-proper)
- Заверенные паспорта и подтверждение адреса.
- Подробные резюме и профессиональные рекомендации.
- Справки о несудимости.
- Банковские рекомендации и подтверждение происхождения средств/состояния.
- Личные анкеты, которые требует регулятор.