Puntos clave
- El expediente se compone de documentos corporativos, de negocio, de cumplimiento y personales.
- Los documentos personales suelen requerir certificación y, a veces, apostilla.
- El origen de los fondos y del patrimonio debe explicarse y acreditarse.
- La coherencia entre todos los documentos agiliza la revisión.
Documentos corporativos
- Certificado de constitución, estatutos, registros.
- Organigrama del grupo hasta los beneficiarios finales.
- Acuerdos del consejo que aprueban la solicitud.
Documentos de negocio y de cumplimiento
- Plan de negocio con proyecciones financieras a tres años.
- Manual AML/CFT y evaluación de riesgos.
- Manual de cumplimiento, política de gestión de riesgos, procedimiento de reclamaciones.
- Contrato con el cliente, advertencia de riesgos y política de ejecución de órdenes.
- Descripciones de TI, externalización y continuidad del negocio.
Documentos personales (fit and proper)
- Pasaportes certificados y justificante de domicilio.
- Currículos detallados y referencias profesionales.
- Certificados de antecedentes penales.
- Referencias bancarias y acreditación del origen de los fondos/del patrimonio.
- Cuestionarios personales exigidos por el regulador.