Pontos principais
- Documentos societários, de negócio, de compliance e pessoais compõem o dossiê.
- Documentos pessoais geralmente precisam de autenticação e às vezes de apostila.
- A origem dos recursos e do patrimônio deve ser explicada e comprovada.
- A coerência entre todos os documentos acelera a análise.
Documentos societários
- Certificado de constituição, estatuto/contrato social, livros de registro.
- Organograma do grupo até os beneficiários finais.
- Deliberações do conselho aprovando o pedido.
Documentos de negócio e de compliance
- Plano de negócios com projeções financeiras de três anos.
- Manual de AML/CFT e avaliação de risco.
- Manual de compliance, política de gestão de riscos, procedimento de reclamações.
- Contrato com o cliente, divulgação de riscos e política de execução de ordens.
- Descrições de TI, terceirização e continuidade de negócios.
Documentos pessoais (fit and proper)
- Passaportes autenticados e comprovantes de endereço.
- Currículos detalhados e referências profissionais.
- Certidões de antecedentes criminais.
- Referências bancárias e comprovação da origem dos recursos/patrimônio.
- Questionários pessoais exigidos pelo regulador.