Glossário de licenciamento forex

Autorização de um regulador para oferecer serviços de negociação de forex e CFD.

Cada regulador lhe dá um nome: dealer, broker-dealer, empresa de investimento ou prestador de serviços financeiros.

A autoridade pública que licencia e supervisiona empresas financeiras.

Exemplos: CySEC, DFSA, FSCA, FSC de Maurício, FSA de Seychelles.

Um regulador onshore com forte reconhecimento e regras rígidas.

Normalmente exige substância, capital e reportes significativos.

Uma licença de uma jurisdição voltada a negócios internacionais.

Mais rápida e leve que as licenças onshore; o reconhecimento varia muito.

Uma corretora que assume a contraparte das operações dos clientes.

Precisa de permissão para negociar por conta própria e de mais capital.

Repasse direto das ordens dos clientes a provedores de liquidez.

Muitas vezes permitido sob uma licença de agência mais restrita.

Operações de clientes com hedge junto a provedores de liquidez.

A corretora ganha com spreads ou comissões, não com o resultado das operações.

Operações de clientes mantidas internamente pela corretora.

Exige uma licença de market maker e uma gestão de risco sólida.

Usar uma licença de um Estado do EEE para atender clientes em todo o EEE.

Disponível para empresas MiFID II, como as Cyprus Investment Firms.

Uma empresa de investimento licenciada pela CySEC sob a MiFID II.

Pode oferecer seus serviços com passaporte em todo o EEE.

O marco regulatório da UE para serviços de investimento.

Define regras organizacionais, de conduta e de reporte para empresas de investimento da UE.

Uma licença para negociar valores mobiliários, incluindo derivativos como CFDs.

Usada em Seychelles e em outros centros offshore.

Uma empresa que negocia para clientes e por conta própria.

As Bahamas registram corretoras FX/CFD como broker-dealers.

A licença da FSC de Maurício usada por corretoras FX/CFD.

Geralmente na categoria Full Service Dealer excluding Underwriting.

Uma licença da FSCA sul-africana para serviços financeiros.

Provedores de derivativos de balcão também precisam de uma licença de provedor separada.

Presença local real: escritório, diretores, equipe.

Cada vez mais exigida pelos reguladores e para fins fiscais.

Money Laundering Reporting Officer (responsável pela comunicação de lavagem de dinheiro).

Um cargo obrigatório em quase todas as jurisdições reguladas.

A pessoa responsável pela conformidade regulatória.

Geralmente aprovada pelo regulador.

O teste do regulador sobre a integridade e a competência de sócios e gestores.

Baseado em currículos, referências, antecedentes criminais e experiência.

O capital que uma empresa licenciada deve manter.

Definido pelo regulador conforme a categoria de licença; é maior para market makers.

Dinheiro dos clientes mantido separado do dinheiro da empresa.

Uma regra central de proteção ao cliente na maioria das jurisdições reguladas.

Seguro que cobre reclamações por erros profissionais.

Exigido por vários reguladores.

International Business Company (empresa de negócios internacionais).

Uma forma societária offshore; por si só, não é uma licença.

Global Business Company em Maurício.

Detém a Global Business Licence e a licença de Investment Dealer.

Uma carta de advogado sobre se uma empresa pode exercer determinada atividade.

Usado quando não há licença, por exemplo em pedidos de MT5.

Prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo.

Políticas, KYC, monitoramento e reportes exigidos de toda corretora.

Jurisdições sob monitoramento reforçado do Grupo de Ação Financeira Internacional.

Pode dificultar o acesso a bancos para empresas sediadas nelas.

Payment service provider (provedor de serviços de pagamento).

Processa depósitos e saques de clientes para corretoras.

Um banco ou empresa que fornece preços e executa operações.

Aceita corretoras após sua própria due diligence.

Operar sob a plataforma ou a licença de outra empresa licenciada.

Mais rápido, mas dependente do provedor.