أهم النقاط
- يتكوّن الملف من وثائق الشركة والأعمال والامتثال والوثائق الشخصية.
- تحتاج الوثائق الشخصية عادةً إلى تصديق، وأحيانًا إلى أبوستيل.
- يجب شرح مصدر الأموال والثروة وإثباته.
- الاتساق بين جميع الوثائق يسرّع المراجعة.
وثائق الشركة
- شهادة التأسيس والنظام الأساسي والسجلات.
- مخطط هيكل المجموعة حتى المالكين المستفيدين النهائيين.
- قرارات مجلس الإدارة بالموافقة على الطلب.
وثائق الأعمال والامتثال
- خطة عمل بتوقعات مالية لثلاث سنوات.
- دليل AML/CFT وتقييم المخاطر.
- دليل الامتثال وسياسة إدارة المخاطر وإجراءات الشكاوى.
- اتفاقية العميل والإفصاح عن المخاطر وسياسة تنفيذ الأوامر.
- وصف تقنية المعلومات والإسناد الخارجي واستمرارية الأعمال.
الوثائق الشخصية (الملاءمة والنزاهة)
- جوازات سفر مصدّقة وإثبات العنوان.
- سير ذاتية مفصّلة وتزكيات مهنية.
- شهادات حسن سيرة وسلوك.
- مراجع بنكية وأدلة على مصدر الأموال/الثروة.
- الاستبيانات الشخصية التي تطلبها الجهة الرقابية.