À retenir
- La banque est souvent l’étape la plus lente du lancement d’un courtier.
- Une licence reconnue facilite nettement l’entrée en relation.
- Des comptes clients ségrégués sont exigés dans la plupart des juridictions réglementées.
- Établissements de monnaie électronique et PSP complètent les banques traditionnelles.
Ce que vérifient les banques
- La licence et le régulateur.
- L’actionnariat et l’origine des fonds.
- Les marchés cibles et les volumes attendus.
- Le dispositif AML/CFT et le personnel de conformité.
Les comptes nécessaires
- Compte d’exploitation pour les fonds de la société.
- Compte(s) ségrégué(s) pour les fonds des clients.
- Comptes PSP pour les cartes et les moyens de paiement locaux.