Puntos clave
- La banca suele ser la parte más lenta del lanzamiento de un bróker.
- Las licencias reconocidas facilitan mucho la aceptación.
- Las cuentas de clientes segregadas son obligatorias en la mayoría de las jurisdicciones reguladas.
- Las entidades de dinero electrónico y los PSP complementan a los bancos tradicionales.
Qué revisan los bancos
- La licencia y el regulador.
- La titularidad y el origen de los fondos.
- Los mercados objetivo y los volúmenes previstos.
- El marco AML/CFT y el personal de cumplimiento.
Qué cuentas necesita
- Cuenta operativa para los fondos de la sociedad.
- Cuenta(s) segregada(s) para el dinero de los clientes.
- Cuentas de PSP para tarjetas y métodos de pago locales.