Pontos principais
- A parte bancária costuma ser a etapa mais lenta do lançamento de uma corretora.
- Licenças reconhecidas facilitam muito o onboarding.
- Contas segregadas de clientes são exigidas na maioria das jurisdições reguladas.
- Instituições de moeda eletrônica e PSPs complementam os bancos tradicionais.
O que os bancos verificam
- A licença e o regulador.
- A estrutura societária e a origem dos recursos.
- Mercados-alvo e volumes esperados.
- Estrutura de AML/CFT e equipe de compliance.
Quais contas você precisa
- Conta operacional para os recursos da empresa.
- Conta(s) segregada(s) de recursos de clientes.
- Contas em PSPs para cartões e métodos de pagamento locais.