أهم النقاط
- غالبًا ما تكون الحسابات البنكية الجزء الأبطأ في إطلاق شركة الوساطة.
- التراخيص المعترف بها تجعل القبول أسهل بكثير.
- حسابات العملاء المنفصلة مطلوبة في معظم الولايات القضائية المنظَّمة.
- مؤسسات النقود الإلكترونية ومزوّدو الدفع يكمّلون البنوك التقليدية.
ما الذي تفحصه البنوك
- الترخيص والجهة الرقابية.
- الملكية ومصدر الأموال.
- الأسواق المستهدفة والأحجام المتوقعة.
- إطار AML/CFT وموظفو الامتثال.
الحسابات التي تحتاجها
- حساب تشغيلي لأموال الشركة.
- حساب (أو حسابات) منفصلة لأموال العملاء.
- حسابات PSP للبطاقات ووسائل الدفع المحلية.