À retenir
- Une simple société prend quelques jours ; une licence des Comores quelques semaines ; une licence offshore réglementée quelques mois.
- Les régulateurs onshore comme la CySEC, la DFSA ou une ODP de la FSCA peuvent prendre un an ou plus.
- Des dossiers d’honorabilité incomplets sont la cause de retard la plus fréquente.
- L’entrée en relation avec la banque et les PSP doit se faire en parallèle.
Délais indicatifs
| Juridiction | Délai habituel |
|---|---|
| Sainte-Lucie, Saint-Vincent, Îles Marshall (société uniquement) | Quelques jours |
| Comores – Mohéli (Mwali), Anjouan | Quelques semaines |
| Seychelles, Vanuatu, Belize | 3 à 6 mois |
| Maurice, BVI, Labuan | 4 à 8 mois |
| Bahamas | 4 à 9 mois |
| Îles Caïmans, Chypre | 6 à 12 mois |
| EAU (DFSA, CMA, FSRA) | Environ 3 à 14 mois selon la licence |
| Afrique du Sud (FSP / ODP) | 4 à 9 mois / 9 à 18 mois ou plus |
Les délais courent à partir d’un dossier complet. Retrouvez toutes les fiches dans le tableau comparatif.
Ce qui ralentit les dossiers
- Documents personnels manquants ou non certifiés.
- Origine des fonds peu claire.
- Business plans qui ne correspondent pas au modèle.
- Dirigeants sans expérience pertinente.
- Changements d’actionnaires ou d’administrateurs en cours d’examen.