Главное
- Варианты только с компанией занимают дни; лицензии Комор — недели; регулируемые офшорные лицензии — месяцы.
- Оншорные регуляторы, такие как CySEC, DFSA или FSCA (ODP), могут рассматривать заявку год и дольше.
- Неполные досье fit-and-proper — самая частая причина задержек.
- Онбординг в банках и PSP нужно вести параллельно.
Ориентировочные сроки
| Юрисдикция | Типичные сроки |
|---|---|
| Сент-Люсия, Сент-Винсент, Маршалловы Острова (только компания) | Дни |
| Коморы – Мвали, Анжуан | Недели |
| Сейшелы, Вануату, Белиз | 3–6 месяцев |
| Маврикий, BVI, Лабуан | 4–8 месяцев |
| Багамские острова | 4–9 месяцев |
| Каймановы острова, Кипр | 6–12 месяцев |
| ОАЭ (DFSA, CMA, FSRA) | Около 3–14 месяцев в зависимости от лицензии |
| ЮАР (FSP / ODP) | 4–9 месяцев / 9–18 месяцев и более |
Сроки отсчитываются от подачи полной заявки. Все профили — в сравнительной таблице.
Что замедляет рассмотрение
- Отсутствующие или незаверенные личные документы.
- Неясное происхождение средств.
- Бизнес-планы, не соответствующие модели.
- Должностные лица без релевантного опыта.
- Смена владельцев или директоров во время рассмотрения.