Puntos clave
- Las vías solo societarias tardan días; las licencias de Comoras, semanas; las offshore reguladas, meses.
- Reguladores onshore como CySEC, la DFSA o una ODP de la FSCA pueden tardar un año o más.
- Los expedientes de idoneidad incompletos son la causa de retraso más habitual.
- La aceptación por bancos y PSP debe avanzar en paralelo.
Plazos orientativos
| Jurisdicción | Plazo habitual |
|---|---|
| Santa Lucía, San Vicente, Islas Marshall (solo sociedad) | Días |
| Comoras – Mwali, Anjouan | Semanas |
| Seychelles, Vanuatu, Belice | 3–6 meses |
| Mauricio, BVI, Labuan | 4–8 meses |
| Las Bahamas | 4–9 meses |
| Islas Caimán, Chipre | 6–12 meses |
| EAU (DFSA, CMA, FSRA) | Unos 3–14 meses según la licencia |
| Sudáfrica (FSP / ODP) | 4–9 meses / 9–18 meses o más |
Los plazos cuentan desde una solicitud completa. Consulte todos los perfiles en la tabla comparativa.
Qué retrasa las solicitudes
- Documentos personales que faltan o no están certificados.
- Origen de los fondos poco claro.
- Planes de negocio que no se corresponden con el modelo.
- Responsables sin experiencia relevante.
- Cambios de propietarios o directores durante la revisión.