Öne çıkanlar
- Her düzenleyici benzer bir yol izler: şirket, başvuru, inceleme, onay.
- Ağırlığın çoğunu iş planı ve uyum el kitapları taşır.
- Ortaklar ve yetkililer uygunluk (fit-and-proper) kontrollerinden geçmelidir.
- Bankacılık ve ödemeler başvuruyla paralel yürütülmelidir.
Tipik adımlar
- Modelinize ve müşterilerinize uygun ülkeyi ve lisans kategorisini seçin.
- Doğru faaliyet konuları, direktörler ve hissedarlarla şirketi kurun.
- Başvuruyu hazırlayın: finansal projeksiyonlu iş planı, AML/CFT el kitabı, uyum ve risk politikaları, organizasyon şeması.
- Ortaklar, direktörler ve kilit personel için uygunluk (fit-and-proper) belgeleri.
- Başvurun ve soruları yanıtlayın; bazı düzenleyiciler kilit kişilerle mülakat yapar.
- Koşulları karşılayın: gerektiğinde sermaye, ofis, yetkililer, sigorta.
- Lisans verilir; banka ve PSP hesaplarını açın, platformu bağlayın ve faaliyete başlayın.
Sık yapılan hatalar
- Gerçek modelle örtüşmeyen genel bir iş planı.
- İlgili deneyimini kanıtlayamayan yetkililer.
- Ortakların fon kaynağının belirsiz olması.
- Bankacılığı lisans sonrasına bırakmak.
Nasıl yardımcı oluyoruz
Tüm süreci lisanslı yerel iş ortaklarıyla koordine ederiz. Hizmetlerimize ve sürecimize göz atın.